Сұрақтар мен жауаптар

Инвестициялық пай қоры – бұл ұжымдық қаражат салу (инвестициялау) нысандарының бірі. Қор клиенттерінің қаражаты басқарушы компанияға сенімгерлік басқаруға беріледі, ал ол өз кезегінде оларды бағалы қағаздарға (мысалы, облигациялар, ETF) немесе басқа активтерге салады. Пай қорларына қаражат салудың мақсаты осындай активтер құнының өсуінен кіріс алу болып табылады. Бұл ретте қордың активтері пай иелерінің ортақ мүлкі болып табылады, ал әрбір иеленушінің үлесінің мөлшері оған тиесілі инвестициялық пайлардың санына пропорционал.

Инвестициялық пай оның иесінің қорды құрайтын мүліктегі үлеске құқығын куәландыратын атаулы бағалы қағаз болып табылады. Пай құжатсыз түрде, атап айтқанда пай иелерінің тізіліміндегі электрондық жазба түрінде болады. Клиенттің пайдың иесі болғандығын растау сатып алынған пайлардың саны көрсетілген тізілімнен үзінді көшірме болып табылады.

ИПҚ-ның басты артықшылығы – пай қорының клиенттеріне қолма-қол ақшаны кәсіби басқарудың артықшылықтарын пайдалану және қор нарығында ақша табу үшін арнайы білімнің, үлкен капиталдың болуы қажет емес.

Кәсіби басқарушы пай қорының қаражатын бір бағалы қағазға емес, бірнеше қорға салады – әрбір қорда бар және оның әлеуетті кірістілігі тәуелді, әр қордың инвестициялау стратегиясына сәйкес, инвестициялық портфельді құрады.
Осылайша, басқарушы инвестициядан шығын алу қаупін азайтады және кіріс алу ықтималдығын арттырады (инвестицияларды әртараптандырады).
 

Инвестициялық пайдың иесі үлестес тұлға болып табылады.

Инвестициялық пай қорларына инвестициялау арқылы клиент инвестициялық пайлардың иесі болады және олардың құнының өсуінен ақша табуға әлеуетті мүмкіндік алады.

Қордың пай құны басқарушы қордың қаражатын салатын активтердің нарықтық құнына (бағалы қағаздар, жылжымайтын мүлік немесе т.б.) тікелей байланысты.

Пайлардың кірісі пайды сатып алу құны мен оны сату бағасы арасындағы айырмашылықты білдіреді. Осылайша, кіріс пайды өтеу, яғни оны Halyk Finance-ке қайта сату, кезінде пайда болады. Сонымен қатар Басқарушы компанияның директорлар кеңесінің шешімімен төленуі мүмкін дивиденд табыс болып табылады.

Аралық қорлар – бұл пайларды сенімгерлік басқару ережелерімен белгіленген уақыт аралығында ғана сатып алуға және өтеуге болатын қорлар.

Банк тұрақты кірісті төлеуге кепілдік береді, ол әдетте салым сомасына қатысты аз болады. Пай қорының клиенті белгіленген мәнмен шектелмеген пайларының құнының өсуінен пайда табудың әлеуетті мүмкіндігіне ие.

Банк әдетте салымды белгіленген мерзімге қабылдайды. 

«Halyk-Валюталық» ИАПҚ үлестес тұлғалары өз пайларын тоқсан сайын – 15 қаңтарда, 15 сәуірде, 15 шілдеде, 15 қазанда сатып алуға ұсына алады, және егер сатып алу кезінде пайлардың құны өскен болса, инвестор ықтимал комиссияны шегергендегі жинақталған кірісті алады. 

Банктер үлкен сомаға салымдар үшін ең жоғары мөлшерлемені ұсынады, ал үлестес тұлғалар жарна мөлшеріне қарамастан тең жағдайда болады.
 

Басқарушы компания дивидендтер төлеу және оның кезеңділігі жөнінде шешім қабылдауға құқылы.

Сондай-ақ, дивидендтік төлемдерден түсетін кірістен басқа – оны иелену мерзіміндегі пай құнының өсуі түрінде, инвестор пайларды сату кезінде қосымша пайда ала алады.

Инвестициялық қорлар туралы Заңға сәйкес, Басқарушы компания инвестициялардың кірістілігіне кепілдік беруге құқылы емес. Инвестор өткендегі пай қорларының кірістілігі оны болашақта анықтамайтынын, сондай-ақ оған мемлекет кепілдік бермейтінін білуі керек. Пай қорлары инвестициялауға байланысты тәуекелдерді, соның ішінде шығынға ұшырау қаупін қабылдауға дайын жеке немесе заңды тұлғаларға жарайды.

Пайдың ағымдағы құны күн сайын басқарушы компанияның сайтында, «Halyk-Валюталық» ИАПҚ бөлімінде жаңартылады.

Halyk Finance ай сайынғы негізде есепті айдан кейінгі айдың 15-күнінен кешіктірмей қордың пай ұстаушыларын қордың таза активтерінің құрамы мен құны, сондай-ақ ИАПҚ ережелеріне сәйкес қор пайының есептік құны туралы хабардар етеді және басқарушы компанияның сайтында пай ұстаушыларға жалпы танысуға ұсынады (Есептілік).