Сұрақтар мен жауаптар

Паевой инвестиционный фонд – одна из форм коллективного вложения средств (инвестирования). Средства клиентов фонда передаются в доверительное управление управляющей компании, а она, в свою очередь, вкладывает их в ценные бумаги (например, облигации, ETF) или другие активы. Целью вложения средств в паевые фонды является получение дохода от роста стоимости таких активов. Активы фонда при этом являются общим имуществом владельцев паев, а размер доли каждого владельца пропорционален количеству принадлежащих ему инвестиционных паев.

Инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей право его владельца на долю в имуществе, составляющем фонд. Пай существует в бездокументарном виде, а именно в виде электронной записи в реестре владельцев паев. Подтверждением того, что клиент стал владельцем пая, служит выписка из реестра, где указывается количество приобретенных паев.

Основное преимущество ПИФов состоит в том, что клиентам паевого инвестиционного фонда не нужно иметь специальные знания, обладать большими капиталами, чтобы воспользоваться преимуществами профессионального управления денежными средствами и зарабатывать на фондовом рынке.

Профессиональный управляющий вкладывает средства паевого фонда не в одну ценную бумагу, а в несколько – составляет так называемый инвестиционный портфель в соответствии со стратегией вложения средств, которая есть у каждого фонда и от которой зависит его потенциальная доходность. Так управляющий снижает риск получения убытка от инвестиций и повышает вероятность получения дохода (диверсифицирует вложения).

Пайщиком является владелец инвестиционного пая.

Вкладывая средства в паевые инвестиционные фонды, клиент становится владельцем инвестиционных паев и получает потенциальную возможность заработать на росте их стоимости.

Стоимость пая фонда прямо зависит от рыночной стоимости активов (ценные бумаги, недвижимость или др.), в которые управляющий вкладывает средства фонда.

Доход по паям представляет собой разницу между стоимостью покупки пая и ценой его продажи. Таким образом, доход возникает в момент погашения пая, т. е. его продажи обратно Halyk Finance. Доходом также является дивиденд, который может быть выплачен по решению Совета директоров управляющей компании. 

Интервальные фонды – это фонды, паи которых могут быть куплены и погашены только в периоды времени, определенные правилами доверительного управления фондом.

По Закону об инвестиционных фондах, Управляющая компания не имеет права гарантировать доходность инвестиций. Инвестор должен знать, что доходность паевых инвестиционных фондов в прошлом не определяет ее в будущем, а также не гарантируется государством. Паевые фонды подходят физическим или юридическим лицам,  которые готовы принять риски, связанные с инвестированием, в т.ч. риск  получения убытка.

Управляющая компания вправе принимать решение по выплате дивиденда и ее периодичности.

Также, помимо дохода с дивидендных выплат,  инвестор может получить дополнительную прибыль при продаже паев - в виде прироста стоимости пая за срок владения им. 

Банк гарантирует выплату фиксированного дохода, который, как правило, является небольшим по отношению к сумме вклада. Клиент паевого фонда имеет потенциальную возможность получить прибыль от роста стоимости своих паев, не ограниченную фиксированным значением.

Банк обычно принимает вклад на фиксированный срок. Пайщики ИПИФ «Halyk-Валютный» могут предъявить к выкупу свои паи ежеквартально – 15 января, 15 апреля, 15 июля, 15 октября,  и если на момент выкупа стоимость паев выросла, инвестор получит накопленный доход за вычетом возможной комиссии. 

Наибольшую ставку банки предлагают для вкладов на большие суммы, а пайщики фонда находятся в равных условиях вне зависимости от размера взноса.

Текущая стоимость пая ежедневно обновляется на сайте управляющей компании,в разделе ИПИФ Halyk-Валютный 

Halyk Finance на ежемесячной основе не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным, информирует держателей паев фонда о составе и стоимости чистых активов фонда, а также расчетной стоимости пая фонда в соответствии с Правилами ИПИФ, и предоставляет на общее ознакомление держателям паев на сайте управляющей компании (Отчетность).