Инвестиционные фонды

Паевой инвестиционный фонд – одна из форм коллективного вложения средств (инвестирования). Средства клиентов фонда передаются в доверительное управление управляющей компании, а она, в свою очередь, вкладывает их в ценные бумаги (например, облигации, ETF) или другие активы. Целью вложения средств в паевые фонды является получение дохода от роста стоимости таких активов. Активы фонда при этом являются общим имуществом владельцев паев, а размер доли каждого владельца пропорционален количеству принадлежащих ему инвестиционных паев.

Инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей право его владельца на долю в имуществе, составляющем фонд. Пай существует в бездокументарном виде, а именно в виде электронной записи в реестре владельцев паев. Подтверждением того, что клиент стал владельцем пая, служит выписка из реестра, где указывается количество приобретенных паев.

Основное преимущество ПИФов состоит в том, что клиентам паевого инвестиционного фонда не нужно иметь специальные знания, обладать большими капиталами, чтобы воспользоваться преимуществами профессионального управления денежными средствами и зарабатывать на фондовом рынке.

Профессиональный управляющий вкладывает средства паевого фонда не в одну ценную бумагу, а в несколько – составляет так называемый инвестиционный портфель в соответствии со стратегией вложения средств, которая есть у каждого фонда и от которой зависит его потенциальная доходность. Так управляющий снижает риск получения убытка от инвестиций и повышает вероятность получения дохода (диверсифицирует вложения).

Пайщиком является владелец инвестиционного пая.

Вкладывая средства в паевые инвестиционные фонды, клиент становится владельцем инвестиционных паев и получает потенциальную возможность заработать на росте их стоимости.

Стоимость пая фонда прямо зависит от рыночной стоимости активов (ценные бумаги, недвижимость или др.), в которые управляющий вкладывает средства фонда.

Доход по паям представляет собой разницу между стоимостью покупки пая и ценой его продажи. Таким образом, доход возникает в момент погашения пая, т. е. его продажи обратно Halyk Finance. Доходом также является дивиденд, который может быть выплачен по решению Совета директоров управляющей компании. 

Интервальные фонды – это фонды, паи которых могут быть куплены и погашены только в периоды времени, определенные правилами доверительного управления фондом.

Банк гарантирует выплату фиксированного дохода, который, как правило, является небольшим по отношению к сумме вклада. Клиент паевого фонда имеет потенциальную возможность получить прибыль от роста стоимости своих паев, не ограниченную фиксированным значением.

Банк обычно принимает вклад на фиксированный срок. Пайщики ИПИФ «Halyk-Валютный» могут предъявить к выкупу свои паи ежеквартально – 15 января, 15 апреля, 15 июля, 15 октября,  и если на момент выкупа стоимость паев выросла, инвестор получит накопленный доход за вычетом возможной комиссии. 

Наибольшую ставку банки предлагают для вкладов на большие суммы, а пайщики фонда находятся в равных условиях вне зависимости от размера взноса.

Управляющая компания вправе принимать решение по выплате дивиденда и ее периодичности.

Также, помимо дохода с дивидендных выплат,  инвестор может получить дополнительную прибыль при продаже паев - в виде прироста стоимости пая за срок владения им. 

По Закону об инвестиционных и венчурных фондах, Управляющая компания не имеет права гарантировать доходность инвестиций. Инвестор должен знать, что доходность паевых инвестиционных фондов в прошлом не определяет ее в будущем, а также не гарантируется государством. Паевые фонды подходят физическим или юридическим лицам,  которые готовы принять риски, связанные с инвестированием, в т.ч. риск  получения убытка.

Текущая стоимость пая ежедневно обновляется на сайте управляющей компании,в разделе ИПИФ Halyk-Валютный 

Halyk Finance на ежемесячной основе не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным, информирует держателей паев фонда о составе и стоимости чистых активов фонда, а также расчетной стоимости пая фонда в соответствии с Правилами ИПИФ, и предоставляет на общее ознакомление держателям паев на сайте управляющей компании (Отчетность). 

Рекомендуемый срок вложения денежных средств в ИПИФ – от 1 года и более.

Это процент, на который уменьшается расчетная стоимость инвестиционного пая, при подаче заявки на погашение инвестиционных паев.
Размер скидки установлен Правилами ИПИФ «Halyk-Валютный» и составляет 1% от общей стоимости предъявляемых к выкупу паев, срок владения которыми составил менее 6 месяцев. При расчете доходности инвестиций сроком до 6 месяцев следует обязательно учитывать размер скидки. 

Управляющая компания продает и покупает ценные бумаги в зависимости от стратегии фонда, текущей рыночной ситуации, конкретной оценки бумаг той или иной компании, соблюдая все ограничения, определенные законодательством и правилами  управления фондом.

Каждый пай удостоверяет одинаковую долю собственности на имущество и одинаковые права.

Паи – точно такая же собственность, как автомобиль и недвижимость, поэтому она должна быть разделена согласно решению суда, договоренности сторон либо брачному контракту.

Для покупки паев необходим открытый брокерский счет или счет держателя в Центральном депозитарии ценных бумаг (счет держателя в Центральном депозитарии ценных бумаг можно открыть самостоятельно), а также нужно подать менеджеру Компании заявку на покупку паев. 

После выполнения указанных действий, при первоначальном приобретении пайщик переводит денежные средства на сумму не менее USD 5 000 (при последующих приобретениях - сумма без ограничений) на реквизиты выбранного фонда. 

реквизиты ИПИФ «Halyk-Валютный». 

Кроме того, паи фондов под управлением Halyk Finance можно купить или продать на бирже KASE без ограничения по минимальной сумме вложений.

Продать паи фонда Управляющей компании Halyk Finance можно один раз в квартал - 15 января, 15 апреля, 15 июля и 15 октября.  При совпадении вышеуказанных дней выкупа паев с выходными или праздничными днями в Республике Казахстан, выкуп осуществляется на следующий рабочий день.

Для продажи паев пайщику нужно не менее чем за 15 календарных дней до даты выкупа обратиться в Департамент продаж Halyk Finance для оформления заявки на выкуп инвестиционных паев. 

Выплата дивидендов держателям фонда является правом, а не обязанностью Управляющей компании. В случае принятия Правлением Управляющей компании решения о невыплате дивидендов держателям паев, Управляющая компания в обязательном порядке размещает на своем корпоративном сайте  Уведомление о невыплате дивидендов не менее, чем за 10 календарных дней до установленной Правилами фонда даты выплаты. 

Да, в отношении паев как ценных бумаг, действуют общие правила о наследовании и дарении.